Política Antilavagem de Dinheiro
Casas de apostas, cassinos online e outras plataformas do segmento de apostas, devido à natureza de seus negócios, movimentam enormes quantidades de dinheiro diariamente.
Embora o uso pretendido dessas casas seja gerar entretenimento para os usuários da plataforma, a atividade fim tem o potencial de ser facilmente abusada por usuários mal intencionados ou criminosos para dificultar a rastreabilidade do dinheiro e mascarar a origem da sua fonte de renda.
Para coibir as práticas de lavagem de dinheiro, foram criadas as políticas AML (Anti Lavagem de Dinheiro, ou Anti Money Laundering, em inglês). Essas medidas consistem em diversos regulamentos, regras e leis com o objetivo de dificultar esse tipo de prática. Além disso, também evitar o enriquecimento ilegal, evitar financiamento a práticas criminosas e/ou terroristas, e combater a fraude de títulos e manipulação de mercados.
Como Ocorre a Lavagem de Dinheiro
Existem diversos processos utilizados por criminosos para que seus recursos ilegais ganhem a aparência de recursos legítimos, investimentos financeiros ou ativos obtidos de maneira legítima. Esses procedimentos podem envolver operações bastante complexas, mas de maneira geral podem ser resumidos em três etapas:
- Recursos oriundos de fontes ilegais são introduzidos discretamente em uma fonte de renda legítima;
- O dinheiro é movimentado, junto ao dinheiro legítimo, diversas vezes e através de várias contas e empréstimos. Tudo para dificultar a sua rastreabilidade;
- O dinheiro “sujo” é, aos poucos, integrado ao sistema financeiro por meio de inúmeras operações, movimentações, superfaturamentos e transações, até que pareça “limpo”, e é então retirado sem levantar suspeitas pelo indivíduo ou grupo.
Ao considerar isso, é fácil perceber porque essa é uma preocupação para casas de apostas. Pois sem uma política com medidas antilavagem de dinheiro sólidas, bastaria o jogador adicionar créditos e relatar ganhos para que seu dinheiro “sujo” magicamente se tornasse limpo.
Política de AML da Major Sport
Com o intuito de evitar a lavagem de dinheiro, enriquecimento ilegal, financiamento ao crime e ao terrorismo como consequência de suas atividades, a Major Sport elaborou suas políticas de combate à lavagem de dinheiro (AML). As regras afetam não só a estrutura organizacional e operações da Major Sport, como também, em alguns casos, o jogador diretamente.
Para o cliente, é importante notar que ele pode estar sujeito, em alguns casos, a verificações de identidade e/ou origem de renda, e deve garantir que seus recursos sejam provenientes de fontes legítimas. Além disso, as retiradas devem ser realizadas exclusivamente no nome do titular da conta, e através do mesmo método de pagamento utilizado para depósito (quando possível).
Dessa forma, a Major Sport deve cumprir diversas obrigações regulatórias e fiscais inerentes à atividade e para conformidade com acordos e políticas de AML provenientes de instâncias superiores e órgãos internacionais devem ser cumpridas. Além disso, a empresa irá realizar análises dos gastos e rotatividade dos jogadores para verificar a existência de padrões e atividades suspeitas na conta dos usuários.
Antes de realizar um saque na plataforma, serão realizados procedimentos como a revisão do histórico do cliente e a análise da rotatividade. Com o objetivo de garantir que o usuário esteja usando a Major Sport em conformidade com os termos de uso, e não apenas como uma forma de movimentar e lavar dinheiro. Também poderão ser realizadas verificações adicionais de identidade, residência e titularidade das contas utilizadas.